中级财管规避风险的有哪些，中级财管第二章收益与风险

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考点1、企业及其组织形式

必要收益率=无风险收益率+风险收益率

=纯粹利率+通货膨胀补偿率+风险收益率

即R = RF + RR=K0 + IP+ RR

1.无风险资产（国债）满足条件：

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一是不存在违约风险；二是不存在再投资收益率的不确定性。

2.风险收益率的大小取决因素：一是风险的大小；二是投资者对风险的偏好。

考点2、风险的衡量

决策原则

1.对E（R）相同的决策方案，σ2、σ、，V 越大的方案，风险越大；反之，则风险越小。

2. 对E（R）不同的决策方案，V越大的方案，风险越大；反之，则风险越小。

对单个方案，同设定的可接受的此项指标最高值对比。

对多个方案，选择标准离差率最低、期望收益最高的方案。

考点3、风险对策

考点4、风险偏好

考点5、组合风险分类

结论：

在风险分散过程中，不应当过分夸大资产多样性和资产个数作用。随着资产组合中资产个数的增加，资产组合的风险会逐渐降低，当资产的个数增加到一定程度时，组合风险降低将非常缓慢直到不再降低。

考点6、资产组合风险计量（非系统风险）

考点7、系统风险计量

考点8、资本资产定价模型（CAPM）1.必要收益率=无风险收益率+风险报酬率

2.无风险收益率=通货膨胀补偿率+纯利率

3.风险报酬率=β×（平均市场收益率-无风险收益率）

4.β=风险报酬率/（平均市场收益率-无风险收益率）

5.市场风险溢酬=平均市场收益率-无风险收益率

R = RF +β×（Rm - RF ）

以上就是为大家分享的8步带你快速掌握【风险与收益】干货内容，想了解更多财会类信息，请关注网站。

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